信用证通知行权利义务透视---兼UCP600第九条权利义务分析

居松南


　　摘要：信用证通知行在UCP600的规制下，承担的是转递信息的义务，通知行应当对外承担证明信用证真伪的义务，但是通知行也可以不履行通知的义务，前提是应当及时地通知各方。

　　关键词：信用证； UCP600； 通知行

　　UCP600是构建信用证法律关系的基本国际惯例，在信用证法律关系中，信用证通知行担任着同样重要的角色，并可能对当事方权利义务产生重要影响，笔者着力从以下权利义务角度解析通知行的权利义务。

一、通知行承担的首先是通知义务，而非保证兑付的义务。

UCP600 Article 9 Advising of Credits and Amendments a. A credit and any amendment may be advised to a beneficiary through an advising bank. An advising bank that is not a confirming bank advises the credit and any amendment without any undertaking to honour or negotiate. a. 信用证及其修改可以通过通知行通知受益人。除非已对信用证加具保兑，通知行通知信用证不构成兑付或议付的承诺。
　　信用证通知行一般是开证银行的代理行，通知行承担的是通知信用证的义务，通知行和开证行之间是委托代理的关系，即开证行委托通知行将信用证通知给受益人。作为开证行的代理人，通知行的义务很简单，只需要履行告知的义务即可，而无须承担兑付或议付信用证的义务。本条中提到一个例外，如通知行同时担任保兑行的话，则通知行承担保兑行的责任，也就是第8条里所列明的责任和义务。

二、通知行负有保证信用证表面真实性的义务和责任
UCP600 Article 9 Advising of Credits and Amendments b. By advising the credit or amendment, the advising bank signifies that it has satisfied itself as to the apparent authenticity of the credit or amendment and that the advice accurately reflects the terms and conditions of the credit or amendment received.
　　该条意指：通过通知信用证或修改，通知行即表明其认为信用证或修改的表面真实性得到满足，且通知准确地反映了所收到的信用证或修改的条款及条件。
　　通知行尽管只是开证行的代理人，代行通知的义务，但是通知行对受益人仍然是承担相应义务的。该义务表现为，通知行所通知的信用证或其修改应当是真实的，而且表面上是完整的。在现实的信用证交易中信用证的开出系开证行和通知行之间通过交换密押的方式来核实信用证的真伪，通过SWFIT系统开立的信用证则由系统自动核实真伪，通知行在电子终端上收到信用证文本时，应当核实信用证的真伪，如果开证行决定通知了信用证，则应当告知受益人该信用证的真伪性质。此外开证行还应当完整地将其收到的信用证通知给受益人，尽管UCP600在第35条中就电讯传递中信息的缺失不承担责任，但是通知行应当保证其通知的信用证和收到的信用证是一一对应的关系，若因通知行的失误未能将信用证完整地通知给受益人，则通知行显然是应当承担责任的。

三、信用证转通知行承担的和通知行一样的义务和责任。
UCP600第九条c. An advising bank may utilize the services of another bank (“second advising bank”) to advise the credit and any amendment to the beneficiary. By advising the credit or amendment, the second advising bank signifies that it has satisfied itself as to the apparent authenticity of the advice it has received and that the advice accurately reflects the terms and conditions of the credit or amendment received.
　　该条意指：c. 通知行可以利用另一家银行的服务（“第二通知行”）向受益人通知信用证及其修改。通过通知信用证或修改，第二通知行即表明其认为所收到的通知的表面真实性得到满足，且通知准确地反映了所收到的信用证或修改的条款及条件。
　　UCP600在此条当中增加了第二通知行这一当事方，第二通知行的角色和第一通知行的角色是类似的。只不过第二通知行和第一通知行之间是委托代理关系，第二通知行从第一通知行处获取信用证并向受益人做出通知，则第二通知行也得保证其和第一通知行之间的意思是真实的信用证转通知表示，若第二通知行不能保证该信用证的准确性，不能保证信用证的完整性而通知了信用证，则第二通知行也应当承担相应的责任。

四、信用证开证行必须保证使用同样的路径发出信用证和随后的修改
d. A bank utilizing the services of an advising bank or second advising bank to advise a credit must use the same bank to advise any amendment thereto. 　　
　　如一家银行利用另一家通知行或第二通知行的服务将信用证通知给受益人，它也必须利用同一家银行的服务通知修改书。
　　UCP600强制性地要求信用证通知行一旦被选择，则信用证的修改等通知同样要经过此路径做出，不允许信用证开证行变更通知行，或者通知行变更第二通知行。值得说明的是，UCP600在此条当中，并未规定未能按照此项要求行事的银行须承担何法律后果，或对信用证的效力产生何影响。试想如一信用证修改未能按照原始途径发出，则受益人是按照后续的修改行事，还是仍按照原信用证行事，如果产生这样的纠纷，该如何判定当事方的责任？

五、通知行义务并不是强加的义务，通知行可以不通知信用证，但应当及时告知开证行

UCP600第九条e. If a bank is requested to advise a credit or amendment but elects not to do so, it must so inform, without delay, the bank from which the credit, amendment or advice has been received. e. 如果一家银行被要求通知信用证或修改但决定不予通知，它必须不延误通知向其发送信用证、修改或通知的银行。
　　同保兑行承担保兑义务一样，尽管开证行将信用证发往了通知行，但这并不代表通知行必然确定地承担通知责任。开证行的要约如果没有得到通知行的同意，通知行仍然不需要承担通知行的义务。但是和普通民法里的要约承诺不同的是，UCP600规定如果通知行不同意开证行的指示，通知行应当负有立即通知开证行的义务。而在民法当中，一般均不承认默示承诺，被要约人如果不同意要约，则被要约人无须做出任何意思表示。UCP600的此项规定是为了保证交易能够正常进行，确保信用证能够及时地通知到受益人手中。

六、通知行不能确定信用证真伪时也应及时通知相关方
UCP600第九条f. If a bank is requested to advise a credit or amendment but cannot satisfy itself as to the apparent authenticity of the credit, the amendment or the advice, it must so inform, without delay, the bank from which the instructions appear to have been received. If the advising bank or second advising bank elects nonetheless to advise the credit or amendment, it must inform the beneficiary or second advising bank that it has not been able to satisfy itself as to the apparent authenticity of the credit, the amendment or the advice. f. 如果一家被要求通知信用证或修改，但不能确定信用证、修改或通知的表面真实性，就必须不延误地告知向其发出该指示的银行。如果通知行或第二通知行仍决定通知信用证或修改，则必须告知受益人或第二通知行其未能核实信用证、修改或通知的表面真实性。
　　通知行在不能确定信用证真伪的时候，应当首先负有向发出指令的银行告知信用证真伪不能核实的义务，从这一点上来看，无论信用证是否为真伪，一旦信用证处于通知行手中，通知行首先应当核实真伪，其次即便在信用证不能确定真伪时，通知行仍负有立即将信用证的情况告知发出指令银行的义务。这里通知行承担的义务和民法上的义务有明显的不同，我们可以将UCP600的此条规定视为是对所有银行的强制性规定，方能保证信用证的正常运转。如果是一份伪造的信用证，则开证行根本就未指令通知行就信用证进行通知，从民法意义上讲这个开证行为是一个自始无效的法律行为，对任何一方均没有约束力，通知行也就没有义务通知信用证。这和UCP600的规定是明显不同的，UCP600强行要求所有银行按照其规定行事是有利于保护受益人利益的。
　　本条同时规定了通知行对受益人的告知义务，在通知行不能确认信用证真伪的情况下，在通知行决定通知时，通知行负有告知信用证为不能确定真伪的义务。信用证交易和其他交易不同的是，信用证是开证行发出的单方意思表示，一旦信用证开立则脱离了开证行的控制，信用证能否得到运转和持续依赖于其他当事方的协助，在信用证开证行和受益人之间存在这多重可能出现的当事人。信用证交易下存在真实的贸易合同关系，贸易合同的正常结算依赖于信用证的执行，同时贸易合同的执行又脱离于信用证而独立运作，时效性的要求强调信用证能及时到达相应当事人处。而信用证的真伪确定是有着技术性的要求的，为了能够及时性地告知受益人信用证的运行状况，通知行如果决定通知信用证，则在不能确定真伪的情况下，需要将信用证的真伪通知受益人。这一方面保证了受益人的相关权益，又合理地保护了通知行的利益。

作者单位：江苏唯衡律师事务所
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宁夏回族自治区人民政府


宁夏回族自治区设备招标投标管理办法
宁夏回族自治区人民政府


第一章 总 则
第一条 为了规范设备招标投标活动，保护国家集体资产、社会公共利益和招标投标活动当事人的合法权益，根据国家有关规定，结合自治区实际，特制定本办法。
第二条 本办法所称招标投标，是指招标人对所需设备的采购、安装事先公布发包条件和要求，众多投标方参加竞争；招标人按照规定程序选择中标人的行为。
第三条 设备招标投标活动应当遵循公开、公平、公正和诚实信用的原则。招标投标活动及其当事人应当接受有关行政部门、招标管理机构依法实施的监督和管理。
第四条 凡自治区行政区域内的下列项目必须依照本办法进行招标：
（一）国家出资、投资和融资的项目；
（二）基础设施、公用事业等关系社会公共利益、公众安全的项目；
（三）使用国际组织或者外国政府贷款、援助资金的项目；
（四）政府采购项目；
（五）国有企业和国有资产占控股地位或主导地位企业的投资项目及大宗采购项目；
（六）依照法律、行政法规，必须进行招标的其他项目。
上述项目中同类设备在30万元以上、单台在10万元以上或者批量在50万元以上的设备、材料采购，必须实行招标。能够引起竞争的设备安装工程也必须通过招标发包。
第五条 设备的招标投标，按照项目审批权限和隶属关系实行分级管理：
自治区计划、经贸行政主管部门按照项目审批权限，分别负责自治区各部门和中央在宁直属单位、军队直属单位的各类项目设备招标投标的行政监督工作；其他有关部门按照各自职责分工，负责配合做好设备招标投标的行政监督工作。
各行署，市、县（区）计划、经贸行政主管部门负责本行政区域审批权限内各类项目设备招标投标的行政监督工作。其他有关部门按照各自职责分工，负责配合做好设备招标投标的行政监督工作。
自治区重点建设项目设备招投标领导小组负责全区设备招标投标工作的领导、协调和检查。自治区机电设备招标管理局是负责全区设备招标投标业务工作的管理机构。

第二章 招 标
第六条 招标分为公开招标和邀请招标。
公开招标，是指招标人以招标公告的方式邀请不特定的法人或者其他组织投标。
邀请招标，是指招标人以投标邀请书的方式邀请三个以上特定的法人或者其他组织投标。
第七条 招标人具有国家核准相应设备招标资质的，可以自行办理招标事宜。任何单位和个人不得以任何方式为招标人指定招标机构。
招标人自行办理招标事宜的，应当向设备招标投标管理机构备案。招标人不具有国家核准相应设备招标资质的，应当优先委托自治区内具有国家核准相应设备招标资质的招标代理机构办理招标事宜或与其联合组织招标活动。
第八条 凡不具有国家核准相应设备招标资质、挂靠资质以及超越资质等级进行的招标活动，均属无效招标。
第九条 招标组织程序：
（一）招标人向设备招标管理机构办理招标报建登记手续；
（二）不具有相应设备招标资质的招标人与具有相应设备招标资质的招标代理机构签订委托或联合招标协议；
（三）招标人编制招标文件；
（四）招标人发出招标公告或投标邀请书；
（五）招标人对投标人进行投标资格审查；
（六）招标人按照招标公告或投标邀请书规定的时间、地点向经资格审查合格的投标人发售招标文件；
（七）招标人组织设计单位向投标人进行技术交底、解答投标人提出的有关招标文件的疑问；
（八）组成评标组织，确定评标原则、办法和程序；
（九）在规定的时间、地点接受投标文件；
（十）招标设备适合编制标底时，由招标人负责编制标底，招标投标管理机构审查确认标底；
（十一）开标，一般采用公开方式开标；
（十二）评标、定标；
（十三）签发中标通知书，需方和中标人签订经济合同。
招标投标活动应当在设备招标管理机构及有关行政部门监督下进行，同时可申请公证部门予以公证。
第十条 招标文件一经发出，招标人不得擅自变更或增加附加条件；确需修改或补充的，一般应当在投标截止日期10天前以书面形式通知所有投标人。
第十一条 所有招标设备均不受设计单位选厂意见的限制。

第三章 投 标
第十二条 投标人的基本条件
（一）凡符合招标文件要求、经资格审查合格的法人或其它组织，均可参加投标；
（二）凡与招标人有直接经济关系（财务隶属或合资合作关系）的法人或其它组织不能参加投标。
第十三条 投标人应当按照招标文件的要求编制投标文件。投标文件应当包括下列内容：
（一）投标函
（二）投标人资格、资信证明文件；
（三）投标项目（设备）方案及说明；
（四）投标设备数量价目表；
（五）招标文件中规定应提交的其它资料或投标人认为需加以说明的其它内容；
（六）投标保证金，其金额不低于投标设备总金额的2％。投标保证金为保函或汇票时，须经招标人认可。
第十四条 投标文件应加盖投标人和法定代表人或者法定代表人委托的代理人的印鉴。投标人应当在规定的期限内将投标文件密封送达或邮寄到招标人指定地址，逾期不予受理。
招标人对因不可抗力原因造成的投标文件遗失、损坏不承担责任。
第十五条 投标人可以在投标截止日期前，以正式密封函件调整已报的报价或者做出附加说明，其函件与投标文件具有同等效力。
第十六条 投标人在开标后要求撤回投标，须以书面形式提出理由，并向招标人交纳服务费，其费用为投标设备总金额的1％。
第十七条 凡自治区行政区域内注册的企业参加投标，在同等条件下优先选用。

第四章 开标、评标和中标
第十八条 开标应当按照招标文件确定的时间和地点以公开方式进行。
开标由招标人主持，邀请投标人和有关单位代表参加。申请开标公证的，应有公证部门参加。
第十九条 评标由评标委员会负责。
评标委员会由招标人的代表及其在评委库中随机抽取的各类专家组成，人数为5人以上单数，其中抽取的专家评委占组成人员的半数以上。与投标人有直接经济关系（财务隶属关系或合资合作关系）的单位人员不得参加评标委员会。
第二十条 评标前，应当确定评标程序、方法以及评标纪律。评标委员会应当依据招标文件的规定以及投标文件所提供的内容，按照平等竞争、公正合理的原则，确定中标人或向招标人推荐合格的中标候选人。
第二十一条 招标人应当从评标委员会推荐的中标候选人中确定中标人。
第二十二条 中标通知书对招标人和中标人具有同等法律效力。中标通知书发出后，招标人改变中标结果的，或者中标人放弃中标项目的，应当承担法律责任。
第二十三条 招标人和中标人应当按照招标文件和中标人的投标文件订立书面合同。所订立的合同不得对招标文件和中标人的投标文件作实质性修改。
招标人不得向中标人提出任何不合理的要求，作为订立合同的条件。招标人和中标人不得私下订立背离合同实质性内容的协议。
法律、行政法规规定合同应当办理批准、登记等手续的，依照其规定执行。
第二十四条 招标人应当在规定的时间内组织需方与中标人签订经济合同，并将合同副本报设备招标管理机构审查备案。
招标文件和投标文件均作为经济合同的组成部分，随合同一起生效。
第二十五条 中标人应当按照合同约定履行义务，完成中标项目。中标人不得向他人转让中标项目，也不得将中标项目肢解后分别向他人转让。
中标人按照合同约定或者经招标人同意，可以将中标项目的部分非主体、非关键性工作分包给他人完成。接受分包的他人应当具备国家、行业规定的相应资质，并不得再次分包或转包。
第二十六条 招标机构可依据国家物价局、财政部〔1992〕价费字581号文件及自治区物价、财政部门规定的标准收取招标服务费、管理费。

第五章 其 他
第二十七条 违反本办法规定，应招标而不招标的，将必须进行招标的项目化整为零的，或者以其他任何方式规避招标的，项目审批部门或设备招投标行政监督部门责令限期改正，可以暂停项目执行或者暂停资金拨付。
第二十八条 投标人串通投标，抬高标价或者压低标价；投标人和招标人相互勾结，以排挤竞争对手公平竞争，或者以其他方式弄虚作假，骗取中标的，其中标无效。构成犯罪的，要依法追究刑事责任。
第二十九条 招标人在评标委员会推荐的中标候选人以外确定中标人的，或者在所有投标被评标委员会否决后自行确定中标人的，中标无效，责令改正。
第三十条 参与招标的有关工作人员、评委不得徇私舞弊、收受贿赂、玩忽职守、滥用职权。
第三十一条 本办法中的“以上”含本数，“以下”不含本数。
第三十二条 中外合资、中外合作、外国投资项目，如需邀请外国制造厂、供应商参与投标的，按国家有关涉外规定执行。
第三十三条 本办法自发布之日起执行。



1999年7月26日